FINANCE & HR
FRAUD DETECTION
1. Uang ke rekening pribadi,
terdeteksi
2. Mana yang
ditangani dulu
No
Nama Toko
(dari WA)
Nomor Kontak
Status
Indikasi Fraud
Ditemukan
Nomor
Rekening
Tercatat
Kutipan / Bukti
Chat
Bukti
Gambar/Nota
Tingkat
Kerawanan
Catatan
Investigator
1
PELANGI
6212312341234
TEMUAN
BARU
Pengalihan
Rekening Non-
Resmi (Ke
Rekening
Pribadi Sales)
123456789
(BCA) a.n.
WULANDARI
Sales: "NAMA :
WULANDARI
NO REKENING
: 123456789
BANK : BCA"
Customer:
"Mengirim
gambar" (Bukti
Transfer)
CRITICAL
Sales secara
terang-
terangan
memberikan
nomor
rekening
pribadinya
kepada
pelanggan.
Pelanggan
terbukti
melakukan
transfer
sebesar Rp
50.000 ke
rekening
tersebut pada
04/05/2026.
Ini adalah
pelanggaran
fatal terhadap
prosedur
keuangan.
3. Aturan Anda
tentukan fraud
4. Bukti yang bisa
ditindaklanjuti
5. Tak perlu baca
chat sendiri
Function
- 1Pembayaran ke Rekening Pribadi Staf, Terdeteksi
- 2Terdeteksi Meski Tanpa Nomor Rekening Diketik
- 3Daftar Cek Lapangan, Paling Mendesak Dulu
FINANCE & HR
Terdeteksi Meski Tanpa Nomor Rekening Diketik
1. Bukti terlampir
No
Nama Toko
(dari WA)
Nomor Kontak
Status
Indikasi Fraud
Ditemukan
Nomor
Rekening
Tercatat
Kutipan / Bukti
Chat
Bukti
Gambar/Nota
Tingkat
Kerawanan
Catatan
Investigator
2
Tk Rejeki
6212312341234
TEMUAN
BARU
Manipulasi
Pembayaran
(Instruksi
Transfer ke
Rekening
Tertulis
Tangan/Suspic
ious)
Tidak
disebutkan di
chat (Instruksi:
"Yg saya tulis
pulpen")
Sales: "Mas tf
aja yah ke
rekening biasa
Yg saya tulis
pulpen... Saya
sudah bicara
tadi sama bos
saya"
CRITICAL
Sales
menghindari
penulisan
nomor
rekening di
chat
(menggunaka
n media
"tertulis
pulpen") dan
2. Trik menghindari
chat, terdeteksi
3. Kata-kata persisnya, dikutip
Daftar Cek Lapangan, Paling Mendesak Dulu
1. Daftar tugas tim lapangan
Bagian 3 — Toko & Nota Prioritas Verifikasi Lapangan
Berikut adalah daftar prioritas tindakan lapangan berdasarkan tingkat kerawanan CRITICAL:
1. PELANGI (Kasus Pengalihan Dana Terbukti)
Alasan: Terdapat bukti chat teks di mana sales WULAN mengirimkan nomor rekening pribadi (BCA 123456789 a.n. WULANDARI) dan bukti screenshot
transfer dari pelanggan ke rekening tersebut.
Instruksi Tindakan:
Segera konfirmasi ke pemilik toko (Pelangi) mengenai tujuan transfer tersebut.
Minta bukti transfer asli (struk ATM/Mobile Banking) untuk dicocokkan dengan screenshot di chat.
Lakukan freeze atau investigasi internal terhadap sales WULAN terkait dana Rp 50.000 tersebut dan cek mutasi rekening pribadi sales untuk melihat
apakah ada transfer masuk dari toko-toko lain.
2. Langkah lanjut, sudah tertulis
1 2 3 1 2IN PRACTICE
Seminggu Chat Seorang Sales
Laporan TibaDua kasus kritis dalam
seminggu chat Wulan.
Anda Lihat BuktinyaIa memberi toko nomor
rekeningnya sendiri. Toko
mentransfer Rp 50.000 ke sana.
Anda BertindakSeseorang mendatangi kedua
toko, menanyakan ke mana mereka
bayar, dan cek rekeningnya.
